Mt.Gox巨亏事件

2014 年 2 月，Mt.Gox 承担了超过 80%的比特币交易。随后，它面临提现难题。接着，它暂停了所有交易。之后，网站上就只剩下空白页面了。网传文件显示，该平台总共丢失了将近 85 万个比特币，这占比特币流通总量的 7%。其中包含它自身的 10 万个，还有多年来被黑客盗走的 744408 个。此事件对比特币市场的信心造成了严重打击。

Mt.Gox 遭遇了崩溃，这如同一场噩梦。众多投资者将自己的本钱全部赔光。这种情况既让投资者遭受了极其重大的损失，又让整个数字货币行业的信誉处于危机之中。很多人也因此开始对数字货币的安全性产生疑问。

Bitcoinica的陨落

2012 年 3 月，黑客把目光聚焦在了 Bitcoinica 交易所。他们借助该交易所网络服务器存在的安全漏洞，发起了一次攻击行动，将 61000 个比特币盗走了，这一行为使得 Bitcoinica 最终走向了破产的境地。2012 年 5 月，黑客借助相同的安全漏洞发动了攻击。这次攻击又盗走了 61000 个比特币。这家曾经发展良好的交易所，因安全问题瞬间崩塌。

这次事件给其他数字货币交易所敲响了警钟。其一，安全措施存在漏洞，这些漏洞就像定时炸弹一般。其二，交易所若不重视安全问题，就可能随时面临被攻击并破产的结局。其三，投资者也会因此而对整个行业失去信任。

热钱包风险实例

传统交易所起初将资产置于热钱包内，随后黑客攻破防线，致使数字资产几乎全部遭窃。2015 年 1 月，Bitstamp 热钱包中的 19000 个比特币被窃取，然而由于 90%的币存放在冷钱包里，所以并未对其运营产生影响。

热钱包就如同摆在小偷眼前的钱袋一样，风险极大。从 Bitstamp 的这个事例能够明白，合理使用冷钱包可以大幅降低风险，对资产的安全起到保护作用，同时还能让交易所持续稳定地开展运营。

保护基金的作用

2018 年末，火币开启了投资者保护基金。此基金是用来对因 COVA 出现异常波动而遭受损失的投资者进行赔付的。币安的 SAFU 基金称在极端情况下会对用户资产进行保护。在 2019 年 5 月，有 7000 个比特币被黑客窃取，币安动用该基金将全部款项进行了支付。

投资者保护基金出现了，这给投资者带来了安心的感觉。在风险降临的时候，投资者获得了一定的保障，并且交易所的公信力也得到了提升，这样用户在进行交易时就能够更加放心。

恐慌制造与获利

2018 年 3 月 7 日，黑客利用币安存在的漏洞。他们将账户中的数字货币兑换成了比特币。这一行为导致散户们陷入恐慌。散户们开始抛售手中的数字货币。因为币安的影响力比较大。所以众多交易所的币种都出现了大幅下跌的状况。而黑客通过挂空单进行做空操作。以此获得了利润。

黑客的行为会扰乱市场秩序，众多投资者会因此遭受损失，这表明交易所在安全和市场稳定方面存在管理漏洞。市场不稳定会影响投资者的信心，也会对数字货币行业的发展造成阻碍。

Bitfinex的处理措施

Bitfinex 升级软件是为了提升安全性，不过该软件存在漏洞，被黑客利用了。它的处理方式是让用户共同承担损失，先扣除用户账户资金的 36.067%，然后给受损用户发放 BFX 代币，这些代币以后可以赎回或者兑换为母公司的股票。

这种处理方式当下解决了紧急的问题，不过却让部分用户感到不满。对于用户共同承担损失是否合理，大家有着不同的观点。不过，提供代币等作为补偿方式是一种创新的做法，能够为解决类似问题提供一些思路。

数字货币交易所频繁遭遇安全问题，那么你认为在未来，该行业应通过何种方式来保障投资者的利益？