2017年中国央行等七部委联合发布防范代币发行融资风险公告及整顿现金贷业务通知-最佳的数字货币交易钱包

imkeo.app，tp117.app，btp3.app，tp114.app，bit114.app，tp115.app，bit115.app，imkei.app，tp116.app，btp1.app，btp1.app，im777.app，im555.app，im222.app，im666.app，im444.app，tcoken.im，im333.app,im83.app，tp666.app，tp77.app，tp11.app，tp666.app，tp99.app

近些年，金融领域创新频出，然而风险也随之而来。我国监管体系日趋完善，但仍有不良平台转移到海外，甚至得到社交平台和机构的助力，误导公众，其中的隐患令人担忧。

监管出台的背景

2017年9月和12月，我国先后发布了关于防范代币融资风险的公告和规范整顿现金贷业务的通告，标志着监管体系的一大进步。那时，国内相关业务市场混乱，虚拟货币 ICO等融资活动失控，现金贷的利率过高且催收手段混乱，这些现象都严重损害了公众的利益。为了整治这些乱象，监管部门果断采取了行动。

发布这两则通知，向相关行业发出了警示。这表明我国在金融创新领域，将坚决遏制风险的蔓延。这是确保国家金融稳定和民众利益不受损害的必然举措。

业务转移境外的现象

一些平台在国内监管加强后，转而到国外继续开展业务。比如某些虚拟货币平台，发现国内无法再违规操作，便迁移到了监管较为宽松的海外地区。在众多社交平台的宣传和诱导下，不少缺乏辨识能力的民众被吸引到了那里。

这种现象引发诸多问题。这些海外业务可能存在不透明操作，其中涉及的技术和合规风险难以准确判断。民众若不知情参与，极易遭遇诈骗、非法集资等风险。

跨境业务背后的风险

跨境交易领域风险不少。首先，非法集资风险不容忽视，某些机构承诺高额回报引诱民众投资虚拟货币，实则行骗。其次，洗钱风险同样存在，通过现金贷平台或虚拟货币交易进行非法资金流动。

各国监管加强，境外机构可能面临被取缔的风险。过去，一些ICO机构因违法当地法规而被强制关闭。这样的结果让参与其中的国内投资者损失惨重。由此可见，国内金融消费者参与这些境外业务存在很大的不确定性。

对消费者的提示

北京市互联网金融行业协会对广大金融消费者发出提醒，需明确业务的真实性质。需要注意的是，虚拟货币交易在我国缺乏法律保障，不属于合法的投资途径。因此，消费者需提高警惕，增强自我保护意识。