在新闻发布会上，朝阳区检察院的负责人指出，该院审理的金融犯罪案件呈现出九大特点。这些特点反映出金融犯罪正趋向复杂化和多样化，这值得我们给予充分的重视。

非法集资案件占比高

金融领域犯罪中，非法集资案件的比例一直居高不下，而且犯罪手段不断更新。朝阳区近年来非法集资案件频发，受害者众多，涉案资金数额巨大。犯罪分子手段多样，从过去的线下虚假项目融资，发展到如今借助互联网金融平台实施诈骗，吸引了更多投资者的资金。

虚拟货币成结算工具

虚拟货币已成为新型犯罪工具，其作为支付手段的现象需引起关注。首先，不法分子利用虚拟货币炒作热点话题，通过区块链等技术发行各种虚拟货币，从事非法集资和传销等非法活动。有人曾推出所谓的新型数字货币，试图吸引投资者；再者，这些虚拟货币监管困难，追回难度大，因此常被用于非法洗钱、赌博等活动，给司法部门带来了新的挑战。

传销案件网络化明显

传销案件显示出网络化的显著特点，这给打击工作带来了更大的挑战。与以往的传统传销手法不同，网络传销手段更为隐蔽，它们往往借助网络商城、会员制购物等手段作为掩护，使得侦查工作难以察觉。比如，某些网络传销组织就是通过线上购物返利来吸引人。而且，它们的传播速度极快，影响范围也十分广泛。犯罪分子为躲避法律惩处，实施了简化的管理方式及特定的薪酬体系。他们通过构建多个独立的传销团伙来掩饰身份，从而企图躲避刑事追责。

洗钱手段迭代升级

非银支付问题频发

非银支付领域经常出现诈骗、赌博、洗钱等问题，金融创新与风险并存。非银行支付机构因为交易方便、监管难度大，常成为犯罪分子的首选。在非法集资、网络赌博等案件中，这些机构的交易活动非常频繁。同时，由于信息链和资金链复杂，再加上网络的虚拟性，给侦查取证带来了巨大的困难。

互联网金融犯罪手段多样

互联网与金融的融合使得犯罪手段更加复杂多变，这给“打击与防控”的同步推进带来了极大挑战。犯罪分子利用互联网，在教育培训、就业资格、电影投资等多个领域实施电信网络诈骗。这种诈骗手段行动迅速、手段隐蔽且专业性强，导致涉案人员和受害者众多，涉及地域广泛，大大增加了打击的难度。

海量电子数据审查难

电子数据的增多让案件审查过程变得繁杂，同时，大数据技术的运用给金融检察领域带来了巨大的发展机遇。在金融犯罪案件里，所涉及的资金电子数据和平台交易数据量非常巨大，远远超出了办案人员手动处理的能力范围。不同机构和部门间的数据彼此独立，形成了所谓的“数据孤岛”，这对跨地域、跨境案件的数据搜集和解析造成了很大的困难。借助大数据技术，可以有效解决这些问题。

非法集资集体访减少

非法集资案件引起的集体上访事件显著减少。如今，受影响的群众更愿意用平和理性的态度表达自己的要求。过去，这类案件常引发大量受害者集体上访，然而，近年来，政府部门加强了宣传和指导，妥善解决了相关案件，受害者们也开始借助合法途径维护自身权益。这种转变反映出在治理金融犯罪、维护社会稳定方面，我们取得了一定的成效。

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