骗局频发引人忧 /b>

当下互联网金融发展极为迅速，虚拟货币以及与区块链相关的非法集资行为持续涌现。在此情形下，银保监会等 5 个部门发布了《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。近些日子，虚拟货币的骗局一桩接着一桩，许多普通投资者都深受其害，遭受了巨大损失。

这些骗局犹如隐藏在暗处的陷阱。有很多人怀揣着致富的梦想踏入其中，最终都赔光了所有本钱。例如，许多老年人被高额收益吸引，将自己的养老钱投入到虚拟货币骗局里，致使他们的生活陷入困境。

虚拟货币骗局本质 /b>

所谓虚拟货币骗局，是以投资虚拟货币能获得高收益作为旗号。其本质是在数字货币的掩护之下的庞氏骗局。例如比特币骗局，这类虚拟货币没有固定的价格，不存在涨跌幅的限制，并且能够 24 小时不间断地进行交易。有些投资者凭借此获利，使得更多的老百姓误以为找到了能够让自己发家致富的便捷途径。

不法分子将比特币等予以捆绑，并且进行虚假的宣传。他们所搭建的交易模式与正规交易较为相似，然而实际上那是经过包装的非法集资行为，其目的仅仅是骗取投资者的钱财。例如，有一些诈骗团伙宣称其虚拟货币在短期内会有大幅的升值，凭借此来吸引众多的投资者参与其中。

宣传噱头蒙双眼 /b>

此类骗局一般有很具鼓动性的宣传话语，例如“数字货币的结算中心”“世界第一金矿”“捡钱的时代”等。这些话语给大众营造出一种只要进行投资就能迅速达成暴富的虚假情形。与此同时，他们还会构建虚假的网上交易平台，并在社交媒体上广泛地进行传播。

很多投资者看到这些宣传后，内心滋生出了贪欲。他们不再进行冷静的思考。一些虚拟货币项目借助大量且广泛的广告宣传，让许多人误以为这是即将到来的投资机会，于是纷纷投入资金，然而他们却没意识到自己已掉进了骗子设的陷阱之中。

旗号之下藏祸心 /b>

不法分子以“金融创新”和“区块链”为旗号，借助发行“虚拟货币”“虚拟资产”等方式来吸纳资金。此行为并非依托区块链技术，而是对相关概念进行过度炒作，实则在进行非法集资、传销以及诈骗等活动。

他们会在幕后对虚拟货币的价格走势进行操控。他们会设定获利以及提现的门槛来非法获取利益。比如，有的诈骗组织会先把虚拟货币的价格提升上去，以此来吸引投资者进行买入。接着他们会突然进行砸盘的操作，导致投资者遭受巨大的损失，将自己的本钱都赔光了。之后他们会通过各种理由来设置提现的阻碍。

花样名目骗钱财 /b>

骗子借助 ICO、IFO、IEO 等各类名目来发行代币，同时打着共享经济的旗号，利用 IMO 的方式对虚拟货币进行炒作。这种行为的隐蔽性较为突出，并且具有一定的迷惑性。广大投资者很难分辨出其中的真假情况，尤其是那些被专业术语所包装的部分，会使投资者误以为这是非常高级的投资项目。

他们在公开宣传时，将“静态收益”和“动态收益”当作诱饵。“静态收益”方面，宣扬炒币能够升值并获利；“动态收益”方面，鼓励发展下线以获取利益。通过这些手段，吸引了大量公众投入资金，形成了一种类似传销的模式，使得越来越多的人陷入了骗局。

新型犯罪需防范 /b>

除了虚拟货币骗局之外，新型金融类犯罪持续涌现。这些犯罪利用民众对金融投资有一定了解但又不完全懂的状况，以及民众难以抵挡高额回报的心理。它们以投资理财项目为名义进行行骗，以外汇为名义进行行骗，以期货为名义进行行骗，以股权为名义进行行骗等。

有些平台称在海外金融中心注册且有海外背景，可实际上用户的钱流入了虚假皮包公司的资金池，用户看到的只是虚拟的数字。民众进行互联网投资时，必须保持警惕，要更慎重些，以防成为这些犯罪行为的受害者。

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